بررسی XTB در سال 2026

بر اساس تجربه ما با XTB، مزایایی که به سود XTB است به‌طور قابل ملاحظه‌ای بیشتر از معایب آن است. XTB بروکری معتبر، تحت نظارت، پذیرفته‌شده در بورس و باسابقه است که از سال 2002 امکان معاملات CFD و فارکس را برای معامله‌گرانی از کشورهای مختلف فراهم کرده است. برای بیشتر معامله‌گران، به‌ویژه معامله‌گران پیشرفته، XTB انتخاب خوبی است. متأسفانه، به دلیل حداقل فیس‌های بالا برای سهام، XTB ممکن است برای هر معامله‌گری مناسب نباشد. به‌ویژه حساب‌های کوچک‌تر (اگر تمرکز بر معامله سهام باشد) شاید با بروکرهای دیگر وضع بهتری داشته باشند.

ابزارهای معاملاتی موجود در XTB شامل بیش از 4,500 بازار مختلف است که به‌طور قابل ملاحظه‌ای بیشتر از میانگین بروکرهاست. این ابزارها عبارت‌اند از:

• +49 جفت ارز فارکس
• +42 شاخص (نقدی & قراردادهای آتی CFD)
• +22 کالا
• +194 صندوق ETF
• +114 ETF-CFD
• +25 ارز دیجیتل
• +1,772 CFD سهام
• +2,357 سهم
• +2 اوراق قرضه

در مجموع، XTB مهم‌ترین و پرمعامله‌ترین ابزارها را ارائه می‌کند. XTB تنها در بخش اوراق قرضه تنوع کافی ندارد.

XTB ساختار فیس رقابتی‌ای ارائه می‌کند که برای طیف گسترده‌ای از معامله‌گران، به‌ویژه کسانی که به معاملات CFD و فارکس می‌پردازند، جذاب است. این پلتفرم به اسپردهای پایین خود شناخته می‌شود که می‌تواند هزینه ورود به پوزیشن‌ها و خروج از آن‌ها را به‌طور قابل ملاحظه‌ای کاهش دهد. XTB برای جفت‌ارزهای اصلی مانند EUR/USD در ساعات اوج معاملات اسپردهایی از 0.6 پیپ ارائه می‌کند که در این صنعت رقابتی به شمار می‌رود.

XTB در معاملات سهام و صندوق‌های ETF برای بسیاری از مشتریان اروپایی، به‌ویژه کسانی که در یک ماه کمتر از €100,000 معامله می‌کنند، معاملات بدون کمیشن فراهم می‌کند. این پیشنهاد برای مشتریان بریتانیا و اتحادیه اروپا که تحت نهاد پولندی XTB پذیرفته شده‌اند در دسترس است. با این حال، برای سرمایه‌گذاری‌های برابر یا بیشتر از €100,000 در هر ماه تقویمی، کمیشن 0.2% با حداقل €10 برای هر معامله دریافت می‌شود. شایان ذکر است که با وجود مطلوب بودن این پیشنهاد، برخی رقبا معاملات بدون کمیشن را بدون هیچ محدودیتی ارائه می‌کنند.

XTB برای معاملات CFD کمیشن مستقیم دریافت نمی‌کند. در عوض، هزینه در اسپرد گنجانده شده است که بسته به محصول و نقدینگی بازار متفاوت است. به‌عنوان مثال، CFD شاخص S&P 500 در ساعات اوج معاملات میانگین هزینه اسپرد 0.5 پوینت دارد. این مدل قیمت‌گذاری می‌تواند برای معامله‌گرانی که ساختار فیس ساده‌تر و بدون هزینه‌های جداگانه کمیشن را ترجیح می‌دهند سودمند باشد.

XTB همچنین برای معاملاتی که با ارزهای مختلف انجام می‌شوند، فیس تبدیل ارز 0.5% اعمال می‌کند. این موضوع به‌ویژه برای معامله‌گرانی اهمیت دارد که حسابی به یک ارز دارند اما دارایی‌هایی را معامله می‌کنند که به ارز دیگری قیمت‌گذاری شده‌اند. XTB برای کاهش این هزینه، امکان باز کردن حساب با ارزهای پایه مختلف از جمله GBP, EUR و USD را فراهم می‌کند.

لازم به ذکر است که با وجود رقابتی بودن کلی ساختار فیس XTB، برخی هزینه‌های اضافی نیز باید در نظر گرفته شوند. به‌عنوان مثال، فیس عدم فعالیت €10 در ماه پس از یک سال عدم فعالیت معاملاتی دریافت می‌شود، به شرطی که در 90 روز گذشته هیچ واریزی انجام نشده باشد. با این حال، XTB برای بیشتر واریزها و برداشت‌ها فیس دریافت نمی‌کند که در مقایسه با برخی بروکرهای دیگر می‌تواند مزیت قابل توجهی باشد.

در مجموع، ساختار فیس XTB با ترکیبی از اسپردهای پایین، گزینه‌های بدون کمیشن و قیمت‌گذاری شفاف طوری طراحی شده است که هم برای معامله‌گران تازه‌کار و هم برای معامله‌گران باتجربه جذاب باشد. با این حال، مانند هر پلتفرم معاملاتی دیگر، برای معامله‌گران ضروری است که سبک و حجم معاملات خود را به‌دقت بسنجند تا روشن شود آیا ساختار فیس XTB با نیازها و ستراتیژی‌های مشخص آن‌ها همخوانی دارد یا نه.

XTB که پیش‌تر با نام X-Trade Brokers شناخته می‌شد، در سال 2002 اولین بروکری بود که CFD و فارکس را در بازار پولند عرضه کرد. از آن زمان، XTB پیوسته رشد کرده و اکنون در بیش از 13 کشور شعبه دارد. XTB از نظر ارزش بازار، چهارمین بروکر بزرگ در حوزه فارکس & CFD است. بزرگی XTB در طیف گسترده ابزارهای معاملاتی که ارائه می‌کند آشکار است. XTB.com با بیش از 4,500 ابزار از بیشتر بروکرهای دیگر پیشی می‌گیرد و به‌طور کلی شرایط بسیار خوب تا عالی ارائه می‌کند. با این حال، هزینه‌های ثابت بالا برای سهام همچنان برای معامله‌گرانی که حساب کوچکی دارند یک نقطه ضعف است. معامله‌گرانی که قصد دارند کمتر از €1,000 واریز کنند و فقط سهام معامله کنند، شاید با بروکر دیگری که حداقل کمیشن تعیین نمی‌کند وضع بهتری داشته باشند. زمان اجرا در همه پلتفرم‌های معاملاتی موجود سریع است.

XTB هم سهام و CFD سهام ارائه می‌کند. معامله‌گران می‌توانند سهام واقعی را با مزایای مربوط به آن (بدون هزینه نگهداری، سود سهام و غیره) خریداری کنند یا برای فرصت‌های کوتاه‌مدت، CFD سهام را با اهرم معامله کنند. باید توجه داشت که بخش بسیار بزرگی از سهام تنها از طریق پلتفرم xStation 5 در دسترس است.

XTB پیش از اجرایی شدن مقررات جدید و فعلی ESMA، یک سیستم سطح‌بندی خدمات ارائه می‌کرد. این سیستم در اصل یک برنامه وفاداری/بونس بود که به معامله‌گران با حجم معاملات بالاتر پاداش می‌داد. این برنامه در حال حاضر متوقف شده و دیگر در دسترس نیست. XTB برای مشتریان انفرادی و حرفه‌ای به‌طور یکسان هیچ تعهد مارجین کال ندارد.

XTB بروکری معتبر با چندین جواز نظارتی است. نهادهای نظارتی اصلی شامل FCA, KNF, CySEC و IFSC هستند. XTB برای جرمنی در BaFin نیز ثبت شده است. در چند کشور دیگر نیز ثبت‌های دیگری وجود دارد. معلومات بیشتر را می‌توانید در ویب‌سایت CySEC و همچنین ویب‌سایت BaFin پیدا کنید.

XTB در بورس اوراق بهادار وارسا (WSE) به‌صورت عمومی پذیرفته شده است و با WKN A2AJ7Q و ISIN PLXTRDM00011 معامله می‌شود.

XTB اساساً دو نوع حساب ارائه می‌کند: حساب Standard و حساب Pro. تفاوت اصلی آن‌ها این است که حساب Standard اسپردهای عادی دارد (بدون کمیشن)، در حالی که حساب Pro اسپردهای کاهش‌یافته ارائه می‌کند (با کمیشن). بنابراین حساب Pro، حساب ECN/Raw شرکت XTB است. XTB نوع اجرای هر دو حساب را اجرای بازار اعلام کرده است. XTB همچنین یک حساب آزمایشی رایگان ارائه می‌کند.

جزئیات و تفاوت‌های بیشتر در جدول زیر نشان داده شده است.

پلتفرم xStation 5:

xStation 5 را می‌توان به‌صورت پلتفرم مبتنی بر ویب یا اپلیکیشن موبایل استفاده کرد. نسخه ویب با Chrome, Firefox, Safari و Opera سازگار است. نسخه موبایل، یعنی اپلیکیشن xStation 5، برای iOS و Android در دسترس است.

xStation مانند بیشتر پلتفرم‌های ویب، یک نمای کلی بازار برای محصولات مختلف و همچنین یک فهرست پیگیری دارد. افزون بر این، دارای تقویم اقتصادی یکپارچه همراه با اخبار مالی است.

صفحه سفارش به‌شکلی راحت هم اسپرد و هم مارجین لازم را نشان می‌دهد و کار با آن را آسان می‌کند. برخلاف MetaTrader 4، این ویژگی به معامله‌گران اجازه می‌دهد فوراً اندازه پوزیشنی را که می‌خواهند باز کنند ببینند و از اشتباه جلوگیری می‌کند.

یکی دیگر از ویژگی‌های جالب، ابزار احساسات بازار است که مستقیماً در xStation گنجانده شده است. این ابزار نشان می‌دهد معامله‌گران در حال حاضر چه پوزیشن‌هایی دارند و شناسایی پوزیشن‌های افراطی و موضع‌گیری متناسب با آن را آسان‌تر می‌کند.

علاوه بر این، ویژگی‌های زیر ارائه می‌شوند:

• Top Mover: بازارها یا دارایی‌هایی که بیشترین حرکت را داشته‌اند
• Stock Screener: ابزاری تحلیلی برای یافتن سهام مناسب بر اساس معیارها و فلترهای مشخص
• ETF Scanner: همتای Stock Screener برای صندوق‌های ETF
• Heatmap: مقایسه بخش‌ها و بازارها با یکدیگر که تشخیص جابه‌جایی سرمایه و روندهای کلی را آسان‌تر می‌کند

XTB گزینه‌های مختلفی برای واریز و برداشت ارائه می‌کند. هیچ فیسی دریافت نمی‌شود و حتی واریز از طریق PayPal رایگان است. با این حال، فیس‌های تبدیل ارز بر عهده XTB نیست.

در حال حاضر، XTB روش‌های پرداخت زیر را ارائه می‌کند:

• انتقال بانکی
• کارت‌های اعتباری (VISA, MasterCard, Maestro)
• PayPal
• انتقال فوری

فیس €10 برای برداشت‌های کمتر از €200 دریافت می‌شود. در غیر این صورت، برداشت‌ها رایگان است.

XTB فیس عدم فعالیت به مبلغ €10 در ماه را پس از 365 روز عدم فعالیت دریافت می‌کند. همه وجوه مشتریان مطابق با الزامات نظارتی در حساب‌های بانکی تفکیک‌شده نگهداری می‌شوند. وجوه از دارایی‌های شرکت جدا نگه داشته می‌شوند و این امر تفکیک وجوه مشتریان را تضمین می‌کند.

واریزهای مشتریان در حال حاضر تا معادل €3,000.00 به PLN به میزان 100% محافظت می‌شوند و مبالغ بیشتر از آن تا €22,000.00 به PLN به میزان 90% تضمین می‌شوند.

XTB خدمات عالی ارائه می‌کند. مشتریان می‌توانند 24 ساعت شبانه‌روز و 5 روز در هفته به پشتیبانی مشتریان XTB دسترسی داشته باشند تا هر سؤال یا مشکلی را حل کنند. بیشتر درخواست‌ها مستقیماً توسط کارمندان جرمنی در دفتر نمایندگی فرانکفورت رسیدگی می‌شوند.

XTB شماره‌های تماس زیر را ارائه می‌کند:

• ایمیل: info@xtb.de
• چت زنده