بررسی Plus500 2026: آیا امن است؟ کارمزدها، مزایا و معایب

این بدان معناست که برای اجرای دستورهای خرید یا فروش از معامله‌گران فیس گرفته نمی‌شود، اما آن‌ها اسپرد را می‌پردازند که در نرخ‌های اعلام‌شده Plus500 گنجانده شده است. با این حال، فیس‌های دیگری نیز در پلتفرم اعمال می‌شود که در ادامه فهرست شده‌اند.

هزینه اسپرد بسته به ابزاری که معامله می‌شود متفاوت است. برای مثال، اسپرد EUR/USD برابر 0.6 پیپ است، یعنی اگر نرخ خرید 1.12078 باشد، نرخ فروش 1.12072 خواهد بود. اسپرد پویا است و می‌تواند در یک محدوده نوسان کند که بر سطح سود و ستراتیژی کلی اثر می‌گذارد. به معامله‌گران یادآوری می‌شود که چنین ستراتیژی‌ای خطر از دست دادن سرمایه را در پی دارد.

اگر معامله‌گران استفاده از دستور توقف تضمین‌شده را انتخاب کنند، باید توجه داشته باشند که این دستور تضمین می‌کند پوزیشن آن‌ها در نرخ درخواست‌شده مشخصی بسته شود، اما مشمول اسپرد گسترده‌تری است.

Plus500 برای همه معاملات روی ابزارهایی که به ارزی غیر از ارز حساب تعیین شده‌اند، فیس تبدیل ارز تا 0.7% دریافت می‌کند. این فیس به صورت آنی در سود و زیان خالص تحقق‌نیافته یک پوزیشن باز منعکس می‌شود.

Plus500 مبلغ تأمین مالی شبانه‌ای را دریافت می‌کند که هنگام نگهداشتن یک پوزیشن پس از زمان مشخصی («زمان تأمین مالی شبانه») به حساب افزوده یا از آن کسر می‌شود. زمان تأمین مالی شبانه و فیصد روزانه تأمین مالی شبانه را می‌توان در پیوند «جزئیات» کنار نام ابزار در صفحه اصلی پلتفرم پیدا کرد.

Plus500 اگر حساب دست‌کم سه ماه غیرفعال باشد، فیس عدم فعالیتی تا USD 10 در ماه دریافت می‌کند. این فیس از آن لحظه به بعد ماهانه یک بار کسر می‌شود، تا زمانی که هیچ ورودی به حساب انجام نشود.

Plus500 فیس پایه‌ای برای برداشت یا واریز دریافت نمی‌کند، اما برخی تراکنش‌ها ممکن است مشمول فیس‌هایی شوند که صادرکننده پرداخت یا بانک تعیین و اخذ می‌کند.

• Plus500UK Ltd از سوی Financial Conduct Authority (FCA) در بریتانیا مجوز دارد و تحت نظارت آن است و شماره مرجع شرکت (FRN) آن 509909 است.
• Plus500CY Ltd از سوی Cyprus Securities and Exchange
• Commission (CySEC) مجوز دارد و تحت نظارت آن است، با جواز شماره 250/14.
• Plus500SEY Ltd از سوی Seychelles Financial Services Authority مجوز دارد و تحت نظارت آن است، با جواز شماره SD039.
• Plus500EE AS از سوی Estonian Financial Supervision and Resolution Authority مجوز دارد و تحت نظارت آن است، با جواز شماره 4.1-1/18.
• Plus500SG Pte Ltd از Monetary Authority of Singapore جواز خدمات بازارهای سرمایه برای معامله محصولات بازارهای سرمایه دارد، با جواز شماره CMS100648.
• Plus500AE Ltd از سوی Dubai Financial Services Authority مجوز دارد و تحت نظارت آن است، با جواز شماره F005651.
• Plus500AU Pty Ltd (ACN 153301681)، دارای جواز از ASIC در آسترالیا با AFSL #417727. FMA در نیوزیلند با FSP #486026، ارائه‌دهنده مجاز خدمات مالی در افریقای جنوبی با FSP #47546. شما مالک دارایی‌های پایه نیستید و هیچ حقی بر آن‌ها ندارید. بررسی کنید که آیا در چارچوب

«توزیع بازار هدف» Plus500 قرار می‌گیرید یا نه. لطفاً به اسناد افشای موجود در ویب‌سایت مراجعه کنید

شایان ذکر است که دسترسی به قراردادهای CFD ارز دیجیتل (قراردادهای مابه‌التفاوت) ممکن است بسته به حوزه قضایی و طبقه‌بندی مشتری به عنوان مشتری انفرادی متفاوت باشد.

همه شرکت‌های فرعی Plus500 به الزامات نظارتی پایبند هستند و پول مشتریان را در حساب‌های تفکیک‌شده نگه می‌دارند و از وجوه مشتریان برای هجینگ یا اهداف سفته‌بازانه استفاده نمی‌کنند. معامله‌گران می‌توانند معلومات بیشتری درباره تضمین‌هایی که Plus500 ارائه می‌کند در سایت آن به دست آورند.

Plus500 یک پلتفرم باسابقه معاملات آنلاین است که تحت نظارت چندین نهاد مالی در سراسر جهان فعالیت می‌کند. شرکت‌های فرعی آن در حوزه‌های قضایی مختلف مجوز دارند و تحت نظارت هستند، و این تضمین می‌کند که پلتفرم با شفافیت، درستکاری و مسئولیت‌پذیری در قبال مشتریان خود فعالیت کند.

معامله با یک شرکت تحت نظارت مانند Plus500 به این معناست که چند نکته کلیدی در آن گنجانده شده است، از جمله:

1. اعتبار: معامله در یک پلتفرم تحت نظارت نشان می‌دهد که شرکت با شفافیت و درستکاری فعالیت می‌کند و محیطی قابل اعتماد برای مشتریان فراهم می‌سازد.
2. قواعد و مقررات سختگیرانه: شرکت‌های تحت نظارت تابع قواعد و مقررات سختگیرانه‌ای هستند که برای حفاظت از منافع مشتریان انفرادی طراحی شده‌اند و تضمین می‌کنند فعالیت‌های معاملاتی منصفانه و شفاف باشند.
   انطباق با مقررات:

Plus500 به انطباق با مقررات متعهد است و تضمین می‌کند که عملیاتش با الزامات نهادهای مالی همسو باشد. انطباق شرکت با مقررات برای حفظ اعتبار آن و جلب اعتماد مشتریانش حیاتی است.

Plus500 از مقررات مالیاتی پیروی می‌کند، از جمله مقررات Internal Revenue Service (IRS) ایالات متحده بر اساس بخش 871(m) قانون مالیاتی ایالات متحده. این شرکت موظف است از مشتریانی که ابزارهای مرتبط با سهام ایالات متحده را معامله می‌کنند مستندات دریافت کند. این شامل پر کردن فورم‌هایی مانند فورم W-8BEN (برای افراد غیر امریکایی) و فورم W-9 (برای شهروندان یا مقیمان ایالات متحده از نظر مالیاتی) است.

به عنوان بخشی از تعهدات نظارتی خود، Plus500 از مشتریان می‌خواهد هویت و آدرس محل سکونت خود را تأیید کنند. این شامل آپلود کارت شناسایی عکس‌دار و معلومات محل سکونت است که برای تأیید هویت و آدرس محل سکونت استفاده می‌شود.

Plus500 برای برخی روش‌های معاملاتی، از جمله اسکالپینگ، سیستم‌های خودکار ورود معلومات و هجینگ محدودیت‌هایی دارد. این شرکت همچنین فعالیت‌هایی مانند معامله با معلومات نهانی و سوءاستفاده از بازار را ممنوع می‌کند (زیرا این فعالیت‌ها غیرقانونی هستند) و این حق را برای خود محفوظ می‌دارد که در چنین شرایطی همه معاملات را باطل کند و/یا حساب‌ها را ببندد.

برای واریز وجوه به حساب Plus500 خود، این مراحل را دنبال کنید:

1. وارد پلتفرم معاملاتی Plus500 خود شوید
2. در منو روی «وجوه» کلیک کنید و «واریز» را انتخاب کنید
3. روش پرداخت دلخواه خود را انتخاب کنید (کارت اعتباری و دبیت، انتقال بانکی، کیف پول الکترونیکی مانند Skrill یا PayPal)
4. مبلغ واریز را وارد کنید و تراکنش را تکمیل کنید

Plus500 از ارزهای پایه مختلفی پشتیبانی می‌کند، از جمله USD, GBP, EUR, CHF, AUD, JPY, PLN, CZK, CAD, HUF, TRY, SEK, NOK و SGD. اگر ارز حساب شما با ارز واریز متفاوت باشد، ممکن است فیس تبدیل تا 0.70% اعمال شود.

برای برداشت وجوه از حساب Plus500 خود:

1. وارد پلتفرم معاملاتی خود شوید
2. روی «وجوه» کلیک کنید و «برداشت» را انتخاب کنید
3. روش پرداختی را که برای آخرین واریز خود استفاده کرده‌اید انتخاب کنید (کارت اعتباری و دبیت، انتقال بانکی، کیف پول الکترونیکی)
4. مبلغ برداشت را وارد کنید و درخواست را تکمیل کنید

Plus500 معمولاً درخواست‌های برداشت را ظرف 1-3 روز کاری پردازش می‌کند تا بررسی‌های امنیتی را انجام دهد و درخواست را تأیید کند. زمان واقعی دریافت وجوه به روش پرداخت و زمان پردازش ارسال‌کننده شخص ثالث بستگی دارد:

1. کیف پول‌های الکترونیکی (Skrill, PayPal): معمولاً 3-7 روز کاری پس از تأیید برداشت
2. انتقال‌های بانکی: معمولاً 5-7 روز کاری از زمان تأیید برداشت
3. کارت‌های اعتباری و دبیت: بسته به زمان پردازش بانک شما متفاوت است

Plus500 حداقل مبلغ برداشت $100 برای انتقال‌های بانکی و کارت‌ها و $50 برای کیف پول‌های الکترونیکی دارد. می‌توانید تا 5 برداشت رایگان در ماه انجام دهید؛ برداشت‌های بعدی ممکن است مشمول فیس $10 شوند.

Plus500 تلاش می‌کند در صورت امکان، برداشت‌ها را به همان روش پرداختی انجام دهد که برای واریز استفاده شده است. ممکن است لازم باشد پیش از برداشت، مستنداتی برای تأیید روش پرداخت خود ارائه کنید.

در Plus500، مبلغ حداقل واریز بسته به روش پرداخت و کشور محل اقامت معامله‌گر متفاوت است. به طور کلی، حداقل واریز برای انتقال‌های بانکی آنلاین، کیف پول‌های الکترونیکی و پرداخت با کارت اعتباری و دبیت $100 یا معادل آن به ارز دیگر (€/£) است. برای حواله‌های بانکی، حداقل واریز بالاتر و $500 است. واریزهایی که از طریق کیف پول الکترونیکی یا کارت اعتباری و دبیت انجام می‌شوند معمولاً ظرف چند دقیقه در حساب معامله‌گر منعکس می‌شوند، در حالی که پردازش انتقال‌های بانکی ممکن است تا پنج روز طول بکشد.

الزامات و روندهای برداشت در Plus500 طوری طراحی شده‌اند که تجربه‌ای روان و امن برای معامله‌گران فراهم کنند. حداقل مبلغ برداشت برای انتقال‌های بانکی $100 (یا معادل آن به ارز دیگر) یا بیلانس موجود حساب است، هر کدام که کمتر باشد. برای برداشت از طریق کیف پول الکترونیکی، حداقل $50 (یا معادل آن) یا بیلانس موجود است، هر کدام که کمتر باشد.

Plus500 برای انتقال‌های بانکی، کارت‌های اعتباری و دبیت یا کیف پول‌های الکترونیکی هیچ فیس برداشتی دریافت نمی‌کند. با این حال، اگر معامله‌گران مبلغی کمتر از حداقل درخواست کنند، ممکن است $10 فیس از آن‌ها گرفته شود. برای برداشت به ارزی غیر از ارز پایه حساب نیز ممکن است فیس تبدیل ارز اعمال شود.

درخواست برداشت

برای درخواست برداشت، معامله‌گران می‌توانند وارد حساب Plus500 خود شوند، به بخش «مدیریت وجوه» بروند و دستورالعمل‌ها را برای آغاز روند برداشت دنبال کنند. روش‌های برداشت موجود شامل حواله بانکی، کارت اعتباری و دبیت و کیف پول‌های الکترونیکی (PayPal, Skrill) است. برداشت ارز دیجیتل در حال حاضر پشتیبانی نمی‌شود.

زمان پردازش درخواست‌های برداشت ممکن است متفاوت باشد، اما Plus500 معمولاً آن‌ها را ظرف 1-2 روز کاری پردازش می‌کند، مشروط به بررسی‌های انطباق با مقررات و هرگونه مستندات یا الزامات تأیید اضافی. همچنین دریافت هر برداشت ممکن است بسته به بانک یا نهاد مالی شما زمان بیشتری ببرد.

معامله‌گرانی که به پلتفرم CFD ارائه‌شده توسط Plus500 دسترسی دارند، می‌توانند یک حساب آزمایشی یا یک حساب واقعی داشته باشند.

حساب آزمایشی

حساب آزمایشی را می‌توان تنها با یک ایمیل و رمز عبور در چند دقیقه باز کرد و با پلتفرم Plus500 و ویژگی‌های آن آشنا شد. وقتی کسی حساب آزمایشی باز می‌کند، به جز پول واقعی، چیزی از گزینه حساب واقعی کم
ندارد.

حساب آزمایشی حداکثر با €40 000 یا £40,000.00 یا $50,000.00 یا معادل آن به ارز معامله‌گر همراه است، اما معامله‌گران می‌توانند حساب خود را روی هر مبلغی از 0 تا همان حداکثر تنظیم کنند و هر زمان که بخواهند خودشان حساب را بازنشانی کنند.

جابه‌جایی بین حساب‌ها

جابه‌جایی میان حساب آزمایشی و واقعی روان است و با یک کلیک از درون پلتفرم انجام می‌شود، اما حساب واقعی به معلوماتی بیش از یک ایمیل و رمز عبور نیاز دارد. این شامل تأیید هویت و یک پرسش‌نامه است که طبق الزامات نظارتی اجباری هستند. پس از تکمیل این مراحل، مشتریان می‌توانند پول واریز کنند، با حداقل مبلغ واریز $100، و معامله را آغاز کنند.

یکی از جزئیات عالی پلتفرم CFD این است که معامله‌گران می‌توانند هم‌زمان از حساب‌های آزمایشی و واقعی خود استفاده کنند.
پلتفرم Plus500Invest برای معامله‌گرانی که به آن دسترسی دارند، تنها حساب واقعی ارائه می‌کند. معامله‌گران اروپایی می‌توانند بررسی کنند که آیا کشورشان یکی از کشورهایی است که این پلتفرم در آن در دسترس است یا نه.

شهروندان ایالات متحده گزینه باز کردن حساب آزمایشی و واقعی را در پلتفرم Plus500Futures دارند.

Plus500 امکان بستن حساب را از طریق تماس با پشتیبانی مشتریان فراهم می‌کند.

Plus500 مجموعه‌ای از خدمات را به مشتریان خود ارائه می‌کند که پاسخگوی نیازهای معاملاتی آن‌ها است و تجربه معاملاتی جامعی فراهم می‌کند. برخی از خدمات کلیدی ارائه‌شده توسط Plus500 عبارت‌اند از:

1. پلتفرم معاملات آنلاین: Plus500 یک پلتفرم معاملات آنلاین برای معامله قراردادهای مابه‌التفاوت (CFD), خرید و فروش سهام و معامله قراردادهای آتی ارائه می‌کند.
2. Premium Service: Plus500 بسته Premium Service را برای مشتریان Premium ارائه می‌کند که تجربه‌ای متناسب با خدمات اضافی انحصاری فراهم می‌سازد. این شامل یک مدیر اختصاصی مشتری Premium Service, تحلیل تخصصی رویدادهای معاملاتی پیش رو، وبینارهای معاملاتی خارجی، یک تیم پشتیبانی مشتریان Premium Service و موارد دیگر است.
3. حفاظت از پول مشتری: Plus500 با نگهداری وجوه مشتریان در حساب‌های بانکی تفکیک‌شده و جدا کردن وجوه مشتریان از وجوه شرکت، از آن‌ها محافظت می‌کند.
4. فرصت‌های معاملاتی: Plus500 به مشتریان اجازه می‌دهد با پلتفرم‌های کاربرپسند و ساده، در انواع ابزارهای مالی، از جمله قراردادهای CFD, سهام و قراردادهای آتی سرمایه‌گذاری کنند. مشتریان می‌توانند ابزارها را معامله کنند، به معلومات بازار دسترسی داشته باشند و پشتیبانی شبانه‌روزی مشتریان دریافت کنند.
5. ارتباط با مشتریان: همه ارتباطات با مشتریان به صورت کتبی، از طریق ایمیل، WhatsApp یا چت زنده انجام می‌شود. Plus500 تأکید می‌کند که ایمیل‌های معتبر تنها از دامنه plus500.com ارسال می‌شوند و هرگز تماس تلفنی برای درخواست واریز وجوه گرفته نمی‌شود.
6. حمایت‌های مالی: Plus500 قراردادهای حمایت مالی مختلفی با باشگاه‌ها و سازمان‌های ورزشی بسته است تا شناخت برند خود را افزایش دهد. این حمایت‌ها شامل همکاری با باشگاه فوتبال Legia Warsaw و Chicago Bulls در NBA است.
7. گسترش جهانی: Plus500 در چندین کشور جهان فعالیت می‌کند و شرکت‌های فرعی در بریتانیا، قبرس، آسترالیا، اسرائیل، سیشل، سنگاپور، استونیا، امارات متحده عربی و کشورهای دیگر دارد. این حضور جهانی به Plus500 اجازه می‌دهد به مشتریانی از مناطق و بازارهای متنوع خدمات ارائه کند.

Plus500 اپلیکیشن‌های معاملاتی موبایل را برای دستگاه‌های Android و iOS ارائه می‌کند که به معامله‌گران اجازه می‌دهند در حرکت به حساب‌های خود دسترسی داشته باشند و معامله کنند. اپلیکیشن‌های موبایل با ویژگی‌هایی مانند نرخ‌های آنی قیمت، ابزارهای پیشرفته چارت و اجرای فوری معامله، تجربه معاملاتی روانی فراهم می‌کنند. این اپلیکیشن‌ها برای عملکرد بهینه روی دستگاه‌های موبایل و تبلت طراحی شده‌اند و تضمین می‌کنند که معامله‌گران همیشه با بازارها در ارتباط بمانند.

پلتفرم معاملاتی ویب از طریق هر مرورگر ویب مدرن قابل دسترسی است و نیاز به دانلود یا نصب نرم‌افزار را از میان برمی‌دارد. این پلتفرم رابطی کاربرپسند ارائه می‌کند که در آن معامله‌گران می‌توانند به معلومات آنی بازار دسترسی داشته باشند، معامله انجام دهند، پوزیشن‌ها را مدیریت کنند و فعالیت حساب خود را، همه در همین پلتفرم مبتنی بر مرورگر، زیر نظر بگیرند.

برخی از ویژگی‌های قابل توجه پلتفرم‌های معاملاتی Plus500 عبارت‌اند از:

1. اعلان‌های فوری و هشدارها: Plus500 بر اساس رویدادهای بازار، حرکات قیمت و تغییرات در شاخص احساسات معامله‌گران داخلی خود، اعلان‌های فوری و هشدارهایی برای معامله‌گران ارسال می‌کند.
2. ابزار +Insights: ابزار +Insights شرکت Plus500 یک ویژگی مبتنی بر کاوش روندها است که به کاربران اجازه می‌دهد معیارهای از پیش تعریف‌شده‌ای مانند بیشترین خرید، بیشترین فروش (فروش استقراضی)، سودآورترین پوزیشن‌ها و موارد دیگر را بررسی کنند.
3. بینش‌های مختص هر ابزار: Plus500 تجربه‌ای متمرکز بر ابزار ارائه می‌کند که به کاربران اجازه می‌دهد عمیق‌تر به معلومات هر ابزار بپردازند، از جمله معلومات درباره محبوبیت ابزار، بازدیدها در 24 ساعت گذشته و تحلیل احساسات بازار.
4. ابزار مقایسه «+Me»: ابزار «+Me» به معامله‌گران اجازه می‌دهد بینش‌ها و رفتارهای معاملاتی خود را با سایر معامله‌گران Plus500 مقایسه کنند، که خودارزیابی را تشویق می‌کند و به آن‌ها کمک می‌کند بر اساس عادت‌های معاملاتی خود تصمیم‌های آگاهانه‌تری بگیرند.
   ابزارهای مقایسه‌ای: پلتفرم‌های Plus500 ابزارهای مقایسه‌ای ارائه می‌کنند که به معامله‌گران اجازه می‌دهند عملکرد ابزارهای معاملاتی، ستراتیژی‌ها و رفتارهای مختلف را مقایسه کنند.
5. معلومات و بینش‌های آنی: ویژگی‌های منحصربه‌فرد Plus500 معلومات و بینش‌های آنی را در اختیار معامله‌گران قرار می‌دهند و آن‌ها را قادر می‌سازند بر اساس شرایط فعلی بازار به موقع تصمیم بگیرند، و ترکیبی از روندهای تخنیکی و روندهای احساسات بازار را ارائه می‌کنند تا به آن‌ها کمک کنند از روندهای بازار جلوتر بمانند.